（株）RichroMartが運営する「ウェルスコーチ」は、資産運用や家計診断の相談を専門家に行えるオンラインサービスです。
ビデオ通話を用いたオンライン相談のため、どこからでも利用できます。
ウェルスコーチでは、数多くの資産運用商品のなかから、あなたの収入や資産状況、年齢や目標金額、現在のローン残高などを考慮した上で、良さそうなものを紹介してくれます。
家計診断やライフプランなどの設計も行えますし、専門家が紹介した資産運用商品の購入を強引に促すようなことは一切ありません。
このため、ウェルスコーチは口コミでも評判となっています。
利用者の感想などをまとめました。
ウェルスコーチの口コミや評判は？
ウェルスコーチを利用した人たちの口コミや評判などをまとめました。
悪い口コミ
調査した時点では見つかりませんでした。
良い口コミ
まず最初にお電話を頂いたご担当者様のご対応や言葉遣いがとても親切丁寧で、大変印象が良かったです。
一つ一つこちらがわかるようにご説明下さり、また質問に思うようなことも前もってご説明頂くことでかなり詳細に今後の流れなどを把握して、ご紹介会社様との検討にうつることができました。
その後の流れも最初にご説明頂いた内容通りに進み、不思議に思うようなことや疑問点などが生まれることはなく、ストレスなく検討することができました。
どうしようか迷っている方は、親切丁寧にわかりやすく流れや今後の動きを教えて下さるので、心配せず一度ご利用してみてはどうかなと思います。
個人的には大変印象が良かったので、利用して良かったと感じています。
引用元：モッピー
最初はNISAの相談でウェルスコーチを利用しましたが、専門家の方に相談する中で保険を払いすぎていたことが発覚し、保険の見直しもセットでしました。
結果的に毎月の保険料が下がり生活にゆとりもできました。
積立保険に入っておけば良いのかなと思い7年前に契約した商品でしたが、途中で家を買ったこともあり今回見直してよかったです。
これまで一通りの資産運用はやっていたものの、余剰資金があったので何か運用できないかと考えて利用しました。
不動産投資はリスクが高いなと当初思っていましたが、ご紹介いただいた不動産会社さんの担当の方が丁寧に解説してくれて思い切ってやってみました。
利回りも想定通りで満足してます。
周りがNISAをやっていたので自分もやろうと思ったのがきっかけです。
どれくらいの金額でやれば良いのかあまりわかっていませんでしたが、ウェルスコーチに相談する中で家計診断をしてもらえたので、安心してNISAデビューができました。
資産運用のコーチの方も非常に良い方でまた何かあれば相談したいと思っています。
ウェルスコーチの特徴まとめ
ウェルスコーチの特徴をまとめました。
家計診断もあわせて実施
ウェルスコーチでは、最初に家計診断を行います。
資産運用というと、すでに余っている資金を有効活用するイメージですが、余っている資金を作り出すことも必要です。
しかし、どれだけ収入が多くても、それ以上に無駄な支出が多いと、資産運用に回せる資金はいつまでたっても出てきません。
ウェルスコーチのコンシェルジュがヒアリングを行い、専用のシミュレーションツールを用いて家計診断することで、ムダを洗い出します。
資産運用にまわせる資金の目安もわかりますし、資産運用コーチがアドバイスをする際の参考資料にもなります。
資産運用コーチを紹介
ウェルスコーチでは、家計診断の終了後、あなたに合った資産運用を提案できる「資産運用コーチ」を紹介します。
家計診断で明らかになった収入・支出の状況に加えて、現在の余剰資金やローン残高、あなたの年齢や目標額などを参考に、資産運用コーチが適切な資産運用をするためのアドバイスやサポートを行います。
その際に、以下の投資商品などを推奨される場合が多いです。
- 投資信託（NISA・iDeCo含む）
- 生命保険
- 不動産投資
- 太陽光発電投資
など
FXや株式、先物やオプション、暗号資産（仮想通貨）などのトレードは高リスクなため、基本的には紹介されません。
基本的にオンライン完結
ウェルスコーチでは、家計診断はオンラインで行います。
また、資産運用コーチとの面談は、基本的にビデオ通話を用いて行うため、インターネットが繋がる場所であれば、どこからでも利用できます。
完全無料
ウェルスコーチのすべてのサービスは無料で利用できます。
サポート費用や診断料などを請求されることはありません。
資産運用コーチにも何度でも無料で相談することができます。
ウェルスコーチで資産運用の専門家に無料相談
ウェルスコーチを利用すると、無料で資産運用の相談ができます。
オンラインで完結するため、店舗などに足を運んだり、自宅などに訪問することもありません。
ウェルスコーチの利用には事前予約が必要です。
専用のフォームで24時間いつでも予約申込を受け付けています。
